俄罗斯要求加密托管账户提供税号以加强反洗钱
俄罗斯已将在数字保管机构开设用于记录加密货币和数字权利的数字保管账户时提供纳税人识别号（INN）变为强制性要求，这是当局在全国新监管的加密货币市场中加强身份检查的一部分。
摘要
俄罗斯将要求客户在开设数字保管账户时提供其INN税号。Rosfinmonitoring表示，这一强制性标识符将用于提高加密货币交易的透明度。超过6万卢布的加密交易需报告付款人和收款人的详细信息。该要求出台之际，俄罗斯正推出其受监管的加密市场，并扩大对数字资产的反洗钱监督。
俄罗斯联邦金融监控局（Rosfinmonitoring）顾问Vlada Gracheva于9月9日表示，客户在俄罗斯数字保管机构开设账户时必须提供个人纳税人编号（INN）。这一要求使税号成为加密账户的强制标识符，尽管俄罗斯银行通常不要求客户开设普通银行账户时提供INN。
Gracheva称：“对于反洗钱系统，客户的INN成为一个新的、特别是强制性的标识符。这是为了确保加密货币交易的透明度。”
分配给个人的INN包含12位数字，即使纳税人的地址、姓氏或其他护照信息发生变化，该号码仍伴随纳税人。该号码在俄罗斯通常用于税务和就业目的。
税号成为俄罗斯加密账户的强制要求
Gracheva表示，该要求构成应用于加密货币活动的反洗钱控制的一部分，将税务标识符直接纳入数字保管客户的识别流程。此举发生在俄罗斯受监管的加密市场于9月1日正式开放几天后，这是该国首个全面的加密货币交易、托管和跨境结算框架。
数字保管机构是该系统的关键部分，因为它们维护客户加密货币和数字权利的记录。俄罗斯央行已于7月提出了保管机构和交易所的详细规则，包括管理数字货币账户、资本和注册的要求。
俄罗斯更新的反洗钱法律禁止数字保管机构和发行数字金融资产的信息系统运营商为匿名客户或使用假名的个人开设数字账户。对于超过6万卢布的交易，规则要求相关实体收集并传输有关涉及方的更详细信息。
对于个人付款人，所需信息可包括全名、数字账户号码或钱包标识符、居住或注册地址、出生日期和适用的纳税人识别号。对于个人收款人，所需信息可包括全名、数字账户或地址标识符、居住国家和城市以及可用的INN。法人实体面临单独的识别要求，包括名称、数字账户或地址标识符、位置和纳税人编号。
6万卢布或更少的交易仍需满足较小的信息要求，包括个人姓名及其数字账户号码或地址标识符。如果受覆盖机构怀疑较小交易涉及洗钱或恐怖融资，则适用更广泛的识别要求。
俄罗斯在新市场法下扩大加密监督
这些识别规则是总统普京于8月4日签署俄罗斯加密法后引入的监管体系的一部分。核心条款于9月1日生效，将加密交易所、经纪商、数字保管机构和其他中介纳入受监管的国内市场。非合格投资者必须通过知识测试，并且每年通过每个中介购买不超过30万卢布的合格加密货币。合格投资者也必须经过测试，但没有相同的年度购买上限。
俄罗斯央行已提议将比特币、以太坊和USDT作为可根据市值、流动性和外国交易历史标准进行有组织交易的资产。加密货币在俄罗斯境内仍被禁止作为普通商品和服务的支付方式，而新法律框架允许其用于某些跨境结算。
现有加密交易所服务商已获得过渡期以符合新制度，现有提供商须在2027年7月1日前完成注册。大型金融机构正在该框架下准备自己的服务。Sberbank计划推出加密交易、保管和结算基础设施，并在12月1日前启动数字保管机构，尽管尚未披露资产、客户资格规则、费用或提取条件。
银行账户也可能关联INN
数字保管机构的强制INN要求出台之际，俄罗斯当局正制定一项单独计划，将纳税人编号与银行账户关联。俄罗斯央行一直在开发该机制，作为其Antidrop平台准备工作的一部分，该平台计划于2027年推出。该系统旨在帮助识别所谓的“资金掮客”（money mules）使用的账户，即允许其银行详细信息被用于接收或转移非法资金的个人。
对于常规银行服务，INN传统上并非同样的强制标识符。客户通常可以在不提供该号码的情况下开设银行和经纪账户或获得信贷。随着Rosfinmonitoring获得涵盖加密货币交易的新监督权力，数字保管机构将在更严格的识别规则下运营。
8月4日签署的第283-FZ号联邦法律修订了俄罗斯的反洗钱立法，为数字保管机构和其他处理数字货币及数字权利的实体引入了具体职责。该法律要求受覆盖机构在加密交易期间维护并传输规定的信息，并禁止其为匿名数字账户提供服务。其加密相关反洗钱条款于9月1日与主要受监管交易框架同时生效。
俄罗斯一直在建立支撑基础设施，同时规则生效。俄罗斯央行将维护批准市场参与者的官方登记册，而银行、经纪商、资产管理公司、交易所和数字保管机构将根据其在市场中的角色要求运营。SberCIB Investment Research 8月下旬估计，俄罗斯受监管的加密市场在运营第一年可能处理3.5万亿至4万亿卢布的交易。Sberbank副行长Anatoly Popov表示，到2029年年度交易量可能达到约7.5万亿卢布。现有加密服务提供商须在2027年7月前完成注册，而管理某些转移限制和非居民数字保管机构的后续条款定于2027年7月1日生效。